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银行业保理业务条线积极做好各项防控工作助力抗疫

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原标题:[抗疫银行保理行动]抗疫:银行保理行动路线

来源:中国银行业协会

新型冠状病毒疫情爆发后,中国银行业协会坚决将其思想和行动统一到习近平总书记重要讲话和中央政治局常委会议精神中,认真贯彻落实中国银行业监督管理委员会有关文件的要求。1月27日,向各成员单位发出《以优质快捷高效的金融服务,助力疫情防控》议案,动员银行业金融机构提供优质、快速、高效的金融服务,通过增加信贷支持、大力服务疫区客户、履行社会责任、积极捐赠款物、确保安全等15项具体措施,全面防控疫情。

中国银行业协会保理专业委员会认真落实中国银行业监督管理委员会和中国银行业协会的工作安排,建议各银行机构主动负责保理业务。办理特殊事项和紧急事项,确保银行保理业务的顺利开展。在疫情严重的地区,要开辟绿色通道,有效提高业务处理效率,充分保障春节后的保理服务。截至2月11日,中国银行业协会保理专业委员会15个成员单位按照党中央的部署,坚决应对疫情防控的严峻形势,积极开展各项防控工作,以实际行动维护了保理业务市场和金融市场的稳定。

中国工商银行

中国工商银行设立了20亿元专项基金,用于支持新冠状肺炎疫情的防控,为防疫相关企业提供股权融资等支持,帮助防疫相关企业增强资本实力和抗风险能力,增强物质生产和服务保障能力。1月24日以来,中国工商银行紧急贷款430多亿元,有效支持了防疫企业和其他企业的生产经营。据报道,工行支持防疫防控专项资金由工行债转股实施机构工银投资、北京分行和湖北分行共同设立。该基金主要投资于湖北等疫情严重地区和北京等重点防控地区,重点支持药品和医疗器械的生产和流通,以及信息技术、制造、物流运输、环保产业、生活保障和防疫体系建设等相关领域的企业。通过简化流程、创新和优化投资模式,支持企业增加资本。

中国农业银行

中国农业银行积极贯彻习近平总书记关于防疫工作的重要指示和重要讲话,履行大银行职责。根据中国银行保险监督管理委员会、国家外汇管理局等监管部门关于疫情防控的相关通知要求,研究出台了疫情严重地区普惠性小微企业专项贷款规模匹配、金融服务绿色通道开放等18项措施。为借助金融力量打赢防疫战,我们将从加大专项信贷资源配置和政策倾斜、及时提供优质、快速、高效的金融服务、提供多种形式的金融支持、积极做好捐赠工作、加强组织领导和资源保障等方面深化和加强精准金融服务。

为确保防疫相关物资的进口、外汇捐赠及其他进出口企业的正常经营,中国农业银行总行国际金融部紧急成立

中国银行充分发挥“医疗场景”供应链的金融优势,开辟绿色通道和专门机构,解决医疗行业客户的迫切需求,为抗击疫情提供金融支持。集团及其下属公司是中国银行的主要客户。他们也是国家队和防疫物资的主力。他们肩负着在全国范围内紧急保护医疗药品和设备的重任。当中国银行获悉企业因向医院提供大量防疫物资和药品而急需融资时,立即启动应急机制,开辟了抗击疫情的绿色通道,相关部门采取了特殊措施,克服了特殊时期面临的实际困难。根据企业在下游销售和上游采购方向的融资需求,充分依托线上线下渠道,实现各环节的无缝衔接,确保保理融资及时准确,为抗击疫情提供有力的资金支持和保障。

中国银行以其针对性、表面性和快速反应性支持防疫物资生产企业上游供应商的融资需求。疫情爆发后,中国银行要求各分行密切关注辖区内防疫物资生产企业的融资需求。得知某知名医疗设备生产企业面临订单激增,急需为多家上游供应商提供大量融资支持,我行立即成立跨线跨部门联合工作组,尽快为企业设计个性化解决方案,满足上游供应商的融资需求,并在特殊时期以自身实际行动全力支持防疫防疫物资的生产。

中国建设银行

为做好防疫服务工作,中国建设银行与中国信用保险有限公司充分发挥银保合作优势,开辟境内外信贷渠道,协助全球防疫物资供应商与国内采购商对接,高效配合地方政府组织防疫物资采购咨询和服务支持,做好一线防疫保障工作。

中国建设银行作为国际保理联合会(FCI)执行委员会的副主席单位,已经动员起来,希望通过FCI的全球会员网络找到医疗资源,并为其医疗用品行业的客户提供快速融资解决方案。中国保理行业也将全面向国外供应商提供进口保理服务,支持防疫物资采购。2月4日,FCI向所有成员国发出建议,呼吁全球力量团结起来支持中国,并提供捐款渠道。

交通银行

交通银行积极响应总书记重要讲话和中央会议精神,落实相关政策要求,积极联系防疫相关企业,提供全方位金融服务。一是积极联系江苏省医药批发企业,为其非标准化无追索权国内保理业务提供支持。只花了两天就完成了总公司方案的批准。二是积极推进前期出台的相关医药行业保理服务计划。通过这一计划,企业的财务压力可以得到有效缓解。三是履行社会责任,积极配合客户为在疫情期间还款困难或希望延期还款的企业办理保理业务的展期。

国家开发银行

国家开发银行坚决贯彻落实习近平总书记重要指示精神和党中央、国务院的决策部署,贯彻落实五部委文件精神,及时反应,全额授信,简化程序,准确放权,加大对防疫企业的资金支持力度。论J

同时,国家开发银行建立了防疫应急融资服务机制,对防疫所需贷款进行专项安排,充分保障重点需求。国家开发银行将在24小时内完成对国家防疫重点保护企业名单上相关重点企业融资需求的应急响应。它还将在准入要求、贷款利率和信贷结构方面提供最佳支持,并合理确定贷款金额和期限。同时,加强资金管理,原则上实行专户管理,封闭运行,确保专款专用。国家开发银行也制定了一项特殊政策,即不向受疫情影响较大的企业发放贷款,继续发放贷款,不继续发放贷款。给予湖北省小微企业优惠利率支持;如果学生贷款因疫情而不能及时偿还,将不会征收罚息,也不会记录不良信用记录。

中国邮政储蓄银行

中国邮政储蓄银行坚决执行党中央、国务院的有关决定和部署,在疫情防控期间积极提供金融服务。在保理业务的发展中,一方面积极引导客户通过邮政储蓄银行“邮政便捷通道”下的在线供应链金融服务平台发起在线融资申请。同时,继续与核心企业的第三方平台合作,以多种方式实现不间断的融资申请和还款受理,满足中小企业的资金需求。总行明确要求建立快速审批渠道,保持相关银行人员手机24小时畅通,首先为客户提供服务支持,确保防控期间的业务处理效率。2月第一周,中国邮政储蓄银行在网上向125家中小企业发放了金额超过2亿元的保理业务,有效地帮助中小企业进行网上融资,让客户待在室内,享受高效服务。另一方面,总行交易银行部下发专项文件,要求保障防疫领域的融资支持,加强与医院、医疗科研单位和相关企业的服务对接,充分满足卫生防疫、医疗用品制造和采购、公共卫生基础设施建设、科研和技术改造等相关单位和企业的合理融资需求。 鼓励开展与防疫相关的医疗设备融资租赁保理业务,对相关业务实行差别化利率优惠措施。

CITIC Bank

CITIC Bank制定并推出了11项政策措施,有效加强对疫情防控的支持。具体来说,包括:提高地位,坚决执行中央的决策和部署;总体安排,银行的客户分类政策;快速行动,提供绿色通道和各种优惠;重点支持疫区救助的重点和特殊政策;主动帮助和支持困难企业恢复经营;承担起责任,与涉及疫情的小型和微型企业共度难关。用心服务,帮助特殊贡献者和受困者;不断创新,增加在线服务支持;强化责任,建立疫情防控快速反应机制;构筑坚实的防线,管理关键领域的风险;发扬爱和关怀,做一个“有温度的银行”。同时,要求各分行快速处理紧急业务,建立绿色通道,简化业务流程,快速反应。向参与防疫、医疗用品制造和采购、公共卫生基础设施建设、科学研究和技术改造等的企业提供特别信贷服务。在社会和民生领域。当务之急是从政府机构和防疫相关企业中提取现金

在疫情防控期间,中信银行专门向武汉地区提供阶段性支持政策,帮助武汉分行帮助辖区内面临暂时困难的客户。在评估和定价方面,放宽贷存比、风险资产占用等评估项目,赋予分行自主定价贷款的权利。在信贷政策方面,湖北省防疫行业将调整为积极支持行业,享受优惠的经济资本占用,并提供充足的信贷额度支持。积极为募集资金主要用于疫情防控的各类债券以及疫情严重地区的金融机构和企业发行的债券提供承销服务和金融支持。在审批流程上,如果涉及防疫和社会民生的企业授信超过分行权限,总行将建立绿色通道进行快速审批。在贷款承销方面,鼓励分行采用创新的工作方式,如在附近网点工作、召开视频会议等,尽快审批贷款。对湖北省普惠性小微企业,将安排100亿元专项信贷。对于新的小微企业贷款和个人商业贷款,利率将从目前的利率下降0.5个百分点。截至2月5日,武汉分公司已为医药行业相关企业募集资金7亿元。

中国光大银行

中国光大银行加大对涉及疾病控制材料生产和流通的医疗卫生行业的支持力度,包括保理、国内证、国际证、保函等贸易和黄金资产负债表业务。特别是,为了配合防疫物资的采购,医药流通企业加大了资产负债表上的规模配置,加快了交货速度,并可以适当降低利率和手续费。同时,利用国际保理网络为全球抗疫物资采购提供物质渠道,利用国际保理提供信贷支持。

为了识别与抗击疫情相关的企业,中国光大银行编制了参与疫情防控的企业名单,通过阳光供应链云平台在线支持疫情一线,为医药行业客户办理了5500多笔交易,转账近1亿元。在执行层面,总行、分行和分行有着相同的愿望,充分合作,做好资金支持和保障工作。例如,武汉当地的建筑企业可以提供远程贷款,分配农民工工资,并在线处理从远程注册到贷款的整个过程。只需一天时间,就能有效降低疫情中心武汉工作人员的暴露风险,稳定当地农民工的焦虑情绪。配合成都、郑州、太原、南宁、Xi、兰州、北京等地分行,为医疗、零售、建筑等防疫、民生支持行业提供资金支持,并采购口罩、温度计、消毒剂等防疫材料及食品、用品等其他生活用品。

在抗击疫情的关键时期,阳光供应链云平台利用网上办公全过程的优势,通过远程协助,使企业能够呆在室内,享受云柜台的一站式服务,有助于降低人员接触疫情的风险。截至2020年1月底,云平台注册注册客户993家(比上个月增加188家),转让应收账款43.7亿元(比上个月增加9.6亿元),融资40.4亿元(比上个月增加10.7亿元),实现了单个月客户数量和业务量增长最快,有效满足了客户在特殊时期对智能便捷的网上金融服务需求的快速增长。

阳光供应链云平台是一个利用SaaS平台模式和云服务技术为企业客户提供全面在线供应链金融服务的平台。它可以帮助企业在线管理应收账款,满足多样化的需求

招商银行总行和分行将共同落实党中央、国务院和银监会的各项决策和部署,以优质、快速、高效的金融服务全面防控疫情。首先,招商银行在春节期间开通了绿色通道,以快速应对。从第一个月4日开始,招商银行上海、广州、济南、无锡、烟台、厦门、昆明、海口分行陆续收到客户跨境购买防疫物资的国际结算需求。在严峻的疫情防控形势下,每笔交易都是紧急的,每笔汇款都是救命的钱。招商银行总行交易业务部国际业务中心统一部署值班人员,配合分行、支行开展春节期间客户绿色通道工作,帮助客户高效完成海外汇款全过程。第二,招商银行总行将提供紧急指导,延长春节假期,并提前部署。为了抗击疫情,中央和地方政府相继发布通知,延长春节假期。全国各地的恢复日期各不相同。在此背景下,春节期间,招商银行总行交易业务部积极与相关部门协商发行各类文件和贸易融资业务到期处理计划。2月3日复工后,招商银行认真落实《关于做好春节假期后金融服务工作的通知》(银发[2020)30号文的相关要求,严格遵守国际国内相关法律法规和国际惯例,履行开证行义务,保护客户利益。第三,在防疫期间,招商银行有勇气承担责任,尤其是负责任。在抗击疫情的特殊时期,招商银行打破常规,采取多种措施解决分行和客户的实际困难。招商银行“与时俱进,与时俱进”的服务承诺将通过实际行动得到落实,金融服务对疫情防控和经济稳定的支持将得到加强。

上海浦东发展银行

上海浦东发展银行开通绿色审批渠道,支持防疫相关企业融资需求,引导客户通过网上方式办理融资和取款手续。例如,2020年2月7日,上海浦东发展银行南京分行应一家大型采购集团的紧急请求,通过在线供应链平台,在24小时内成功向远至四川绵阳的集团小型私人供应商发放保理融资资金。在新型冠状病毒疫情高发之际,上海浦东发展银行利用1 N供应链场景下的网上保理业务为客户提供国内融资,有效缓解民营企业客户的财务压力,并与社会各界携手确保防疫和民生物资的稳定供应。

中国民生银行

中国民生银行贯彻五部委的要求,充分保障客户在防疫控制相关领域的保理需求。对于医药领域的上游和下游客户,如医药产品和医疗保健的制造和采购,以及民生物资供应和物流等企业,保理将在增加产业链企业的信任和融资方面发挥作用。通过网上保理,支持企业网上补充营运资金,缓解营运资金周转压力。民生银行将继续保持对制造业、小微企业和民营企业的保理支持,积极帮助相关企业盘活应收账款资产,加大保理融资资金支持力度,继续实施向民营企业收费和小微企业不收费的优惠政策,降低企业综合融资成本。对于受疫情影响、还款困难的企业,将及时提供解决方案。在.之后

汇丰银行(中国)推出了五大金融措施:信贷供应翻番、优惠贷款利率、快速通道专项审批、有针对性地强化防疫企业、全面加强网上服务、全力支持中小微型企业抗击疫情影响、保障实体经济稳定运行。汇丰银行(中国)捐赠500万元支持受疫情影响且急需支持的湖北省,其中300万元用于向湖北省荆州、天门、随州等地的几所市县医院捐赠医疗防护用品和病毒检测设备,200万元用于支持中国疾病预防控制中心完善“突发大规模公共安全疫情防控机制”。这些项目包括与防疫和控制有关的研究和讨论、防疫和控制过程和机制的研究和发展、培训和演绎等。为疫情防控提供长期支持。

同时,汇丰银行(中国)在得知疫区急需各种医疗防护设备和病毒检测设备后,首次联系了医疗行业的客户,共同努力最大限度地从国内外调拨符合标准的材料,包括医用口罩、手套、隔离衣和病毒检测包。这些材料将通过中国社会福利基金会的专业采购流程进行采购,并尽快提供给当地医疗机构,用于抗击疫情。此前,汇丰银行(中国)已从2020年1月25日起免除了与疫情相关的捐赠资金、医疗采购等汇款服务的手续费,并调整了银行系统的支付金额上限。春节期间,汇丰银行(中国)员工还积极与国内外团队合作,顺利实现了国内许多企业、机构客户及其海外分支机构从欧美市场采购防疫物资的支付。此外,员工还通过各种渠道和方式帮助受灾地区,为共同抗击疫情做出贡献。

北京银行

北京银行的整个供应链产品支持灵活办公和快速融资。在全国抗击新型冠状病毒疫情的大背景下,北京银行的“北京信贷链”产品充分发挥优势,充分发挥网上供应链金融服务在支持疫情防控工作和实体经济中的作用。北京银行的在线供应链金融产品“北京信链”以其全程在线的特点,将更好地为实体经济提供金融服务,帮助以核心企业为重点的小微企业进行资金周转,尤其是旅游、餐饮等受疫情严重影响的小微企业。“京信连锁”是一种供应链金融服务产品,为企业提供网上发行应收账款债权凭证、网上签约、网上确权、网上融资、网上贷款、网上清算等基于网上注册后真实交易背景的服务。它不仅有效避免了面对面融资带来的传染风险,有效提高了目前采用网上办公的企业的融资效率,而且为受疫情影响的企业及时提供信贷资金,确保实体经济企业获得强有力的资金支持。“北京信贷链”将成为北京银行在防疫控制阶段提供供应链金融服务的有效途径。支持企业生产经营,共同打赢人民战争、全面战争和抗疫战争。